C贸mo convertirse en un planificador financiero r谩pidamente

<p class=”MsoNormal” style=”text-align: justify;”>Sobre 66% de los millennials no sienta que est谩n en camino de jubilarse. Tampoco es mucho mejor para las personas de entre 40 y 60 a帽os.

Solo un peque帽o porcentaje de personas tiene m谩s de un mill贸n reservado para la jubilaci贸n. La mayor铆a de las personas tienen menos de $ 100,000 reservados.

Con estad铆sticas tan espantosas, muestra que las personas necesitan educaci贸n financiera y necesitan ayuda para hacer que su dinero funcione para ellos.

Puede convertirse en un planificador financiero y brindarles la ayuda que necesitan desesperadamente. La buena noticia es que la gente sabe que necesita ayuda. Se espera que la industria experimente una demanda superior a la media durante los pr贸ximos a帽os.

Desea aprovechar este auge, pero se necesita tiempo para convertirse en un planificador financiero certificado. Siga leyendo para conocer el proceso para convertirse en un CFP y comenzar su nueva carrera r谩pidamente.

Planificador financiero frente a asesor financiero

Antes de lanzarnos directamente al trabajo de convertirnos en un planificador financiero, repasemos las diferencias entre un asesor financiero y un planificador financiero.

Los t茅rminos se usan indistintamente, pero hay algunas diferencias importantes que debe conocer. Para empezar, un asesor financiero es alguien que administra una cartera de inversiones. Supervisan fondos mutuos, acciones y otras inversiones.

El trabajo principal de un asesor financiero es ayudarlo a alcanzar sus metas financieras. Le asesorar谩n sobre la cantidad que los clientes deben reservar cada mes para sus inversiones. Tambi茅n les dir谩n a los clientes qu茅 tan bien est谩n funcionando las inversiones.

Pueden brindarle una descripci贸n general b谩sica de otros temas, como las p贸lizas de seguro de vida, pero ese no es su enfoque principal. Simplemente tienden a apegarse a lo que saben muy bien: inversiones.

Un planificador financiero va mucho m谩s all谩 de administrar sus inversiones. Ellos toman una vista de 30,000 pies de su panorama financiero y lo ayudan a administrar cada pieza para ayudarlo a alcanzar sus metas.

Examinar谩n sus p贸lizas de seguro, plan patrimonial, situaci贸n fiscal, deuda y presupuesto. Ellos toman esa informaci贸n y desarrollan un plan integral para que usted elimine su deuda, maximice sus deducciones fiscales y planifique sus inversiones. Los planificadores financieros son asesores financieros supercargados.

Otra gran diferencia radica en c贸mo recomiendan los productos. Un planificador financiero debe mantener su mejor inter茅s en todo momento. Est谩n sujetos a ese est谩ndar.

Los asesores financieros no est谩n sujetos a un est谩ndar tan alto y pueden recomendar productos que lo ayudar谩n a alcanzar sus objetivos. Tambi茅n mantendr谩n sus comisiones en el fondo de sus mentes al hacer esas recomendaciones.

Rutas de certificaci贸n

Existen diferencias en la forma en que se autorizan y regulan.

Un asesor financiero tiene que obtener una licencia de la Serie 6 o la Serie 7 para vender ciertos tipos de inversiones. Tambi茅n existen licencias de la Serie 63 y la Serie 65. Pueden obtener una certificaci贸n adicional, como un Chartered Financial Analyst (CFA).

Un planificador financiero certificado es el est谩ndar de oro de la industria financiera. Est谩 supervisado por la junta de CFP. La certificaci贸n CFP se suma a las licencias de la Serie 6 y la Serie 7 requeridas.

C贸mo convertirse en un planificador financiero

No hay duda de que una designaci贸n de planificador financiero certificado lo distingue de los asesores financieros. 驴Qu茅 necesitas hacer para ganar esa codiciada designaci贸n?

Los requisitos de Certified Financial Planner comienzan con la educaci贸n. Tienes que tener una licenciatura de una instituci贸n acreditada. Puede ser para cualquier tema, pero se recomienda que se especialice en algo relacionado con las finanzas.

Adem谩s, debe completar un curso sobre planificaci贸n financiera a trav茅s de un programa aprobado por la junta.

Existe un requisito de experiencia, que puede cumplirse antes o despu茅s de presentarse al examen CFP. Tienes que tener 4.000 horas como aprendiz o 6.000 horas como profesional.

Hay un examen dif铆cil que debes aprobar. Este es un examen de 170 preguntas que cubre todo, desde la gesti贸n de riesgos hasta la planificaci贸n fiscal. La mejor forma de prepararse para el examen es realizar un CFP curso que te prepara para el examen.

Al final del proceso, debe someterse a una verificaci贸n de antecedentes y firmar el compromiso 茅tico. En ese momento, eres un CFP.

驴Es posible convertirse en un planificador financiero certificado si est谩 cambiando de carrera? Lo es si ya tienes un t铆tulo de 4 a帽os. El camino es que completes los cursos de CFP, tomes el examen de CFP y obtengas la experiencia necesaria.

El proceso suele tardar unos 2 a帽os. Es un proceso m谩s r谩pido para los profesionales financieros que ya tienen la experiencia.

驴C贸mo se les paga a los planificadores financieros certificados?

Una vez que tenga su designaci贸n de CFP, es hora de usarla para conseguir clientes. Descubrir谩 que puede ser m谩s f谩cil conseguir clientes, pero la forma en que le pagan puede cambiar.

Como asesor financiero, solo se le pagan comisiones. Hay CFP que optan por operar solo con tarifas, donde cobran a los clientes entre $ 150 y $ 300 por hora.

Una estructura de solo honorarios asegura que el planificador financiero certificado utilice un buen juicio al recomendar productos de inversi贸n. No est谩n influenciados por comisiones.

Algunos planificadores financieros certificados utilizan una combinaci贸n de los dos, pero a煤n as铆 deben cumplir con todos los est谩ndares y la 茅tica.

Comience su carrera como planificador financiero certificado

驴Quiere ser un asesor financiero que pueda marcar una gran diferencia para sus clientes? Necesitas convertirte en CFP. Lo diferenciar谩 de todos los dem谩s asesores financieros que existen.

Es un largo camino para convertirse en un planificador financiero, pero puede acelerar el proceso. Tienes que tomar los cursos adecuados que te preparen para el examen.

Visite la secci贸n Carrera de este sitio para obtener m谩s ideas para hacer crecer su carrera.

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